Фото: НБУ наказав банкам звітувати про всі карткові платежі клієнтів незалежно від суми
З 5 червня банки доповідатимуть Національному банку України про карткові операції своїх клієнтів.
Від сьогодні, 5 червня, усі банки України щотижня надсилатимуть до Національного банку дані про карткові операції своїх клієнтів. Звітуватимуть щопонеділка до 16:00 про безготівкові платежі за попередній тиждень. Про це йдеться в листі НБУ, що є в розпорядженні Мінфіну. Дані подаватимуть із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював платежі. Від банків регулятор чекатиме на інформацію з таких видів операцій:
- P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
- поповнення або зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
- оплати в Інтернеті;
- переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії;
- до звіту потраплятимуть операції на будь-які суми, оскільки у листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись.
Наразі дані щодо всіх операціях на суму від 400 тисяч грн автоматично потрапляють до Держфінмоніторингу.
Нагадаємо, раніше Нацбанк встановив вимоги щодо розкриття банками інформації про зв’язки клієнтів з Росією. НБУ має право звернутися до банку з окремим запитом для отримання відомостей про зв’язки клієнтів та їх контрагентів із державою-агресором.
НБУ назвав найприбутковіші банки