Фото: Пресс-центр НБУ Нацбанк оголосив війну «дропам»
Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження, зазначив регулятор.
Національний банк України встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (P2P). Таке обмеження вводиться тимчасово з 1 жовтня на півроку, повідомила пресслужба регулятора у вівторок, 27 серпня.
«Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб», – йдеться в повідомленні.
При цьому ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.
Також ліміт не діє у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
За даними Нацбанку, 98% банківських клієнтів здійснюють перекази, які не перевищують суму в 150 тисяч гривень на щомісяця.
Разом з тим регулятор сподівається, що запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
У НБУ пояснили, що «дропи» – це люди, які за певну оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів. Загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.
За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах «дропів».
Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд гривень на рік.
Нагадаємо, ще у травні Нацбанк анонсував намір запровадити ліміти на грошові перекази з картки на картку. Спочатку пропонували запровадити ліміт до 30 переказів та до 100 тисяч гривень на місяць.
Також у НБУ констатуваи, що анонс обмежень «викликав шквал критики і нерозуміння».